近日，多部門發(fā)布提示稱，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等吸收資金，實則是炒作區(qū)塊鏈概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實。
識別這種騙局，大家需要記住這三大特點：
一是網(wǎng)絡(luò)化、“高大上”。這種騙局主要通過網(wǎng)絡(luò)或是聊天工具開展交易和收支資金。部分騙局包裝得“高大上”，以獲得境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目投資額度為由頭，聲稱可代為投資。如果符合這樣的特征，極有可能是詐騙——消費者一旦上當(dāng)受騙，資金還已可能被轉(zhuǎn)移至境外，難以追回?fù)p失。
二是宣稱“只漲不跌”“高收益低風(fēng)險”。有的騙局利用虛擬貨幣、共享經(jīng)濟等概念進(jìn)行炒作，甚至還請來名人為其“站臺”宣傳，強調(diào)“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”等，以各種噱頭吸引消費者眼球。
例如：近期國際金融市場波動較大，有平臺開始炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險資產(chǎn)”概念，實際情況則是，其價格大幅下跌致使消費者損失慘重。不僅如此，這些平臺還通過機器人程序刷量、篡改數(shù)據(jù)等行為，借以營造出虛擬貨幣交易市場的“繁榮”假象。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會通過對部分平臺的交易數(shù)據(jù)抽樣分析發(fā)現(xiàn)，40多種虛擬貨幣交易日換手率超過100%，70多種虛擬貨幣交易日換手率超過50%。在幣種交易單價和市值均不高的情況下，有些平臺刷出巨額交易量，還有平臺直接“扒取”其他平臺信息，復(fù)制偽造交易量。
在誘導(dǎo)消費者入場后，平臺會采用各種操縱市場手段侵占消費者財產(chǎn)。例如：在消費者不知情的情況下，平臺通過高買低賣，高頻交易等惡意操作程序侵占消費者財產(chǎn)。又如，平臺使用橫盤、拉盤、砸盤等技術(shù)手段操縱交易，消費者卻無從知曉實際交易情況。還有的平臺慣用“宕機”“拔網(wǎng)線”、凍結(jié)資產(chǎn)等手段使交易突然停滯，參與杠桿交易的消費者因無法主動平倉引發(fā)爆倉，最終損失慘重。
三是引誘投資者發(fā)展下線。不法分子以“靜態(tài)收益”——炒幣升值獲利和“動態(tài)收益”——發(fā)展下線獲利為誘餌，不僅吸引投資者投入資金，還引誘其發(fā)展下線，引誘更多人加入，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征，最終會害人害己。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會提示，廣大消費者應(yīng)主動增強風(fēng)險防范和自我保護意識，不要盲目跟風(fēng)參與相關(guān)投機行為。
需要注意的是，一些虛擬貨幣交易平臺注冊或?qū)⒎?wù)器設(shè)置在境外，運營主體較為隱蔽，其通過頻繁變更網(wǎng)站域名和服務(wù)器地址，以及采取線上導(dǎo)流線下交易等方式，逃避監(jiān)管部門打擊。他們的運營主體注冊地、辦公地以及業(yè)務(wù)開展區(qū)域常常不同，這導(dǎo)致投資者往往無法確定運營者身份，一旦有財產(chǎn)損失很難追回。
因此，多個部門反復(fù)提示投資者，此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質(zhì)是“借新還舊”的金融投資詐騙，資金運轉(zhuǎn)難以長期維系。投資者應(yīng)當(dāng)樹立正確的投資理念，切實提高風(fēng)險意識，一旦發(fā)現(xiàn)有任何機構(gòu)涉及此類非法金融活動，應(yīng)及時向有關(guān)監(jiān)管部門舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時向公安機關(guān)報案。
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